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DeFi 101:ビギナーズ・ガイド




DeFi 101:ビギナーズ・ガイド

by Equito Finance


「DeFi」という言葉は、暗号通貨やブロックチェーン技術の文脈で耳にすることが多いかもしれません。DeFi業界は、銀行が一般的に提供している金融サービスの代替手段を提供することで、ここ数年、驚異的な成長を遂げています。DeFi Llamaによると、すべてのDeFiプロトコルの合計Total Locked Value(TVL:預入総資産価値)は、市場の混乱の中、2020年初頭の6億ドルから2022年9月には542億ドルに増加しました。これは間違いなく、ブロックチェーン領域で最も急速に成長しているセクターについて学ぶべき理由の1つです。



分散型金融(DeFi)とは?


取っつきにくいもののように聞こえるかもしれませんが、その目的は非常にシンプルです。DeFiは分散型金融の略で、スマートコントラクトに依存し、従来の金融システムと同様のプロトコルを許可不要、透明、オープンな方法で作成する最先端の金融技術です。このプラットフォームでは、ユーザーはピア・ツー・ピア(P2P)取引を利用して、資産の取引、暗号通貨の貸し借り、保険の獲得、利息の獲得など、さまざまなことができるようになります。苦労して稼いだお金を銀行に預けて、それに対する全権限を失うことを想像してみてください。銀行や発行会社などの機関は、お金の流れをコントロールするため、従来の金融システムの「ゲートキーパー(門番)」と呼ばれています。彼らはあなたのすべての資産を監督しているため、取引を制限したり、あなたがガイドラインに違反したときに口座を閉鎖したりといったことを完全にコントロールすることができます。一方、分散型システムでは、中央当局や仲介者のようなものは存在しません。



どのように機能するのか?


DeFiはブロックチェーン上で動いており、仲介者を排除しながら金融サービスを提供することを第一の目的としています。このように、取引を進める上で、統治機関や当局の許可は必要ありません。銀行口座を開設するためだけに、たくさんの書類に記入する必要があったときのことを思い出してください。スマートコントラクトを使えば、暗号通貨ウォレットさえあれば、すぐに始められます。スマートコントラクトは、ブロックチェーン上に見られるデジタル保存された契約です。その仕組みは、関係者の条件が満たされたときに、自動的に取引を実行するというものです。スマートコントラクトは、銀行において、取引を行うのに十分な資金があるかどうかを確認するのと同様の機能を果たします。



DAppsとは?


分散型アプリケーション(DApps)は、単一のコンピュータではなく、ブロックチェーンまたはP2Pコンピュータ・ネットワーク上で動作します。DAppsは、金融サービスへの迅速なアクセス、セキュリティの強化、集中化の排除、プライバシー、コスト削減、データの完全性など、多くの利点を提供します。実際には、DAppsと現在利用可能な従来のアプリケーションは、ほぼ同じ機能を共有しています。唯一の主な違いは、DAppsはスマートコントラクトと呼ばれるバックエンド・コードを持ち、分散型P2Pネットワーク上で実行されることです。加えて、DAppsは完全にオープンソースです。つまり、第三者を信頼する必要なく、これらのアプリケーションを使用することができます。


ブロックチェーン・ネットワークの役割は、DAppsの作成において、DeFiの無限の可能性を最大限に引き出すために重要な役割を果たし、DeFiは様々なユースケースに活用することができます。


  • アセット・マネジメント - データや資産を完全にコントロールできるため、ユーザーに所有者意識を持たせることができます。

  • コンプライアンスとKYT - KYT(Know-your-transactions)方式で、ユーザーのアイデンティティではなく、金融取引を監視します。リアルタイムのデータを利用できるため、操作や変更は不可能です。この仕組みにより、詐欺やマネーロンダリングなどの金融関連犯罪を防ぐことができます。

  • 合成資産 - トークン化されたデリバティブの作成が可能になり、投資家は資産を保有することなく、その値動きに触れることができます。

  • データ分析 - 適切な分析ツールや指標を活用し、ユーザーがより良いリスク低減戦略を策定できるようにします。

  • 決済ソリューション - 従来の決済方法の煩わしさを取り除き、より迅速、安全、かつ透明性の高い取引をユーザーに提供します。

  • レンディング・プラットフォーム - 固定金利と最小限の手数料で、透明でアクセスしやすいP2P貸し借りプラットフォームを提供します。

  • 分散型取引所(DEX) - ユーザー間の暗号通貨とデジタル資産の取引を促進します。

  • 分散型自律組織(DAO) - DeFiの柱の一つであり、ガバナンスの実装、資産管理、資金調達に焦点を当てた集中型金融機関のカウンターパートとして機能します。

  • ゲーム - NFTゲームの台頭により、ゲームをすることはもはや単なる娯楽ではなくなりました。NFTゲームではプレイヤーは報酬としてトークンを獲得し、DEXを使って任意のコインに変換することができます。



Equito Finance:アルゴランドのクロスチェーンDEX


Equito Financeは、オープンソースのブリッジ・プロトコルとAMM分散型取引所(DEX)で、現在アルゴランド・ブロックチェーン上に構築されています。2019年にPaolo d'ippolitoによって設立されたEquitoは、アルゴランド技術の堅牢なアーキテクチャに依存しながら、新しい最先端のブロックチェーン上の新興DeFi市場をサポートするためのシームレスな流動性転送のゴールド・スタンダードになることを目指しています。チェーンに依存しないプラットフォームとして、Equitoはユビキタス・ネットワーク間インフラへの拡張を目指します。現時点では、Equitoは安全でシームレスなブリッジを提供し、アルゴランド・ネットワークからイーサリアムなどの他の主要ブロックチェーンへの資産の30秒以内でのクロスチェーン転送を可能にし(その逆も可能)、EquitoBridgeをネットワーク上で最速のブリッジにしています。



終わりに


DeFiは、パーミッションレスでボーダレスな金融市場に向けた重要な部分となることを目的としています。投資家と開発者は、より良い、はるかに民主的な金融システムを目指して、この技術の進歩に大きく貢献しています。さらに、DeFiは中央集権的な統治機関やサードパーティを排除することで、金融サービスがweb3採用に向けてシームレスに移行する道を切り開こうとしています。


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元記事:https://medium.com/@EquitoFinanceDEX/defi-101-a-beginners-guide-3d561953f082